Como descobrir a melhor taxa de juros do empréstimo consignado?

Publicado em: 25/07/2020

Uma das preocupações de quem precisa de um empréstimo é encontrar a melhor taxa de juros. Afinal, ninguém quer pagar mais, sabendo que existem opções de crédito mais acessíveis.

Saiba agora como descobrir a melhor taxa de juros do empréstimo consignado.

Qual é a melhor taxa de juros do empréstimo consignado?

Apesar do empréstimo consignado ser considerado um dos melhores tipos de crédito para aposentados e pensionistas do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social), servidores públicos e trabalhadores de empresas privadas, a decisão de contratar um empréstimo deve ser pensada e planejada.

Diversos fatores podem influenciar nesta decisão, incluindo a procura pela melhor modalidade e taxas de juros.

Assim, antes de fazer a contratação de qualquer tipo de empréstimo, é necessário pensar na real necessidade de contrair uma dívida. E além disso, tomar nota de todos os juros e custos de um empréstimo. Esse valor total é dado pelo CET – Custo Efetivo Total.

A grande vantagem do empréstimo consignado é sua taxa de juros. Sua aprovação também é realizada de forma mais simples e rápida pelos bancos.

No caso do empréstimo consignado, as parcelas serão deduzidas direto do salário ou contracheque. Portanto, saber desses valores antes de fechar qualquer negócio, pode garantir também uma economia.

Leia tambémComo economizar na hora de contratar um Empréstimo Consignado?

Isso acontece pois os descontos das parcelas são feitos automaticamente através da folha de pagamento. Este fator garante ao banco que todos os pagamentos serão recebidos antecipadamente.

Por outro lado, garante ao grupo de clientes atendidos custos mais competitivos e menor risco de inadimplência.

Bancos que têm o Empréstimo Consignado INSS mais barato

O empréstimo consignado para INSS tem prazos de pagamento mais flexíveis que podem chegar a até 84 meses, sem alteração da taxa de juros ao longo do contrato.

A taxas de juros nominal é regulada por um teto. Dessa forma, Aaposentados e pensionistas pagam 1,80% ao mês e no máximo 2,70% ao mês para o cartão de crédito consignado.

Essa modalidade só pode ser contratada em bancos conveniados pelo Banco Central e Previdência Social. Este convênio faz com que os juros sejam ainda mais baixos e garante outras benefícios.

Conheça agora alguns dos bancos autorizados e que oferecem as melhores taxas de juros para o consignado INSS.

Empréstimo consignado INSS – Banco Banrisul

O Banco Banrisul oferece taxas de juros média de 2,24%. Uma das vantagens de contratar um empréstimo consignado na Banrisul, é que a instituição libera crédito para negativados, desde que o interessado tenha margem disponível.

O empréstimo pode ser solicitado pela internet, online mantendo as mesmas condições de quem vai a uma agência.

Empréstimo consignado INSS – Banco do Brasil

O empréstimo consignado INSS do Banco do Brasil oferece diversas vantagens ao aposentado ou pensionistas.

Os valores máximos do empréstimo consignado dependem do benefício mensal líquido. Sempre respeitando os 35% da margem consignável do cliente.

A modalidade está disponível para correntistas e não-correntistas e a taxa de juros média é de 1,56% ao mês. O crédito pode ainda ser liberado na imediatamente, com aprovação automática.

Empréstimo consignado INSS – Banco Bradesco

Com taxas que variam entre 1,50% e 1,54% ao mês, o Bradesco oferece empréstimo consignado para aposentados, pensionistas, servidores públicos das três esferas (federal, estadual e municipal) e militares.

O prazo máximo de pagamento desta linha de crédito é de 7 (sete) anos. O Bradesco também se destaca quando o assunto é a rapidez na liberação do crédito – que ocorre em média em até 5 dias úteis em novas contratações.

Empréstimo consignado INSS – Banco Pan

O Banco Pan é referência em empréstimos consignados, cartão de crédito consignado, financiamentos e crédito pessoal. As taxas variam entre 1,83% e 1,85% ao mês, de acordo com a opção de empréstimo consignado e convênio.

Uma das facilidades oferecidas pelo banco é a contratação do empréstimo online

Empréstimo consignado INSS – Banco Santander

O empréstimo consignado INSS feito pelo Banco Santander garante aos beneficiários INSS taxas de apenas 1,61% ao mês.

O banco também apresenta a possibilidade de refinanciamento e portabilidade de outros empréstimos com taxas diferenciadas.

Descubra agora os bancos que têm o empréstimo consignado mais barato para servidor público.

Bancos que têm o empréstimo consignado para servidor público mais barato

Para quem é servidor público (federal, estadual ou municipal), a opção de empréstimo consignado apresenta valores abaixo dos outros tipos de crédito pessoal. Entre as vantagens, de modo geral, estão:

  • Contratação com juros mais baratos;
  • Parcelas fixas;
  • Crédito liberado rapidamente;
  • Prazos de pagamento estendidos;
  • Oportunidade de refinanciamento ou portabilidade de empréstimo;
  • Descontos na folha de pagamento.

Hoje os principais bancos já trabalham com essa linha de crédito, trazendo uma opção mais atrativa pra quem precisa de dinheiro, mas não quer pagar muito. Saiba mais.

Empréstimo consignado para servidor público – Banco Bradesco

O Bradesco oferece até 96 meses para pagar o empréstimo consignado para servidor público.  Além disso, a taxa de juros nominal é de 1,13% ao mês, sendo uma das mais baratas do mercado.

Contratar o empréstimo consignado no Bradesco é muito rápido e simples. São necessários apenas CPF, RG, comprovante de residência e de renda.

Empréstimo consignado para servidor público – Banco do Brasil

O empréstimo consignado do Banco do Brasil poderá ser solicitado por servidores correntistas e não-correntistas. Ou seja, não é necessário ter conta no banco para ter acesso aos mesmos benefícios.

Após a solicitação e aprovação o dinheiro estará na conta indicada em até 48 horas. As parcelas do contrato são fixas e a taxa de juros média é de 1,25% ao mês.

Empréstimo consignado para servidor público – Banco Olé

A maior vantagem do Banco Olé é a contratação de empréstimo consignado online, sem muita burocracia. O Banco oferece refinanciamento do empréstimo, além de cartão de crédito consignado.

A margem consignável é de 30% para Empréstimo Consignado e 5% para cartão de crédito consignado.

A taxa de juros praticada é de 1,84% ao mês para o empréstimo.

Empréstimo consignado para servidor público – Banco Safra

O Banco Safra oferece taxas de 1,21% ao mês para servidores interessados no empréstimo consignado.

Ao solicitar um empréstimo consignado pelo Banco Safra, o dinheiro é liberado rapidamente na conta do solicitante, após a averbação do contrato. Os prazos para pagamento variam entre 3 a 96 meses.

A portabilidade do crédito também conta com taxas de juros bem atrativas. Uma dica muito importante para descobrir os bancos que tem a melhor oferta, é fazer uma comparação e simulação de crédito online.

Empréstimo consignado para servidor público – Financeira BRB

Servidores federais conseguem empréstimo consignado na Financeira BRB com taxas médias de 1,02% a 1,23% ao mês. O prazo de pagamento é de até 96 meses com descontos automáticos no contracheque SIGEPE.

Para solicitar o empréstimo é preciso ter margem consignável. Quem já tiver contratos ativos pode renegociar a dívida ou fazer a portabilidade para a instituição facilmente.

Compare as taxas de juros do Empréstimo Consignado online

Para fazer um bom empréstimo consignado, é necessário fazer pesquisas e escolher o banco que ofereça as menores taxas de juros do mercado. Porém, muitas pessoas não têm tempo para fazer essas buscas e convenhamos, pedir simulações em todos os bancos pode demorar muito.

Assim, para facilitar a vida dos interessados em contratar um empréstimo consignado, a bxblue criou um simulador de crédito online!

A partir da comparação, os usuários podem valiar taxas de juros, CET, prazos e condições de várias instituições com um único pedido. E o melhor disso tudo é que o processo ocorre digitalmente. Desde a simulação até a contratação, 100% digital e seguro.

Descobrir a melhor taxa de juros do empréstimo consignado é mais fácil do que você imaginou. Compare, simule e contrate online aqui na bxblue.


Quer receber as últimas notícias, em primeira mão direto no seu Whatsapp? Se inscreva gratuitamente:

Receba novidades por notificação
Receba novidades por e-mail
Seu e-mail foi cadastrado na nossa lista! 😍
Erro ao enviar, tente novamente.