Quais são os melhores bancos para fazer empréstimo consignado?

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Publicado em: 10/03/2021

O empréstimo consignado exige cuidados na hora da contratação. Há grandes diferenças nos serviços que os bancos oferecem. Em especial, há importantes discrepâncias na taxa de juros executadas pelas instituições. Para descobrir os melhores bancos para fazer empréstimo consignado é preciso comparar ofertas.

Neste guia separamos as principais informações para que você esteja seguro de que está tomando a decisão certa ao contratar seu crédito.

Como o consignado não exige que o tomador tenha conta bancária ou receba salário no banco no qual está contratando, isso possibilita ainda mais opções. Confira!

Compare as taxas dos bancos no Banco Central

O Banco Central (Bacen) tem uma lista completa com as taxas de todos os bancos para o empréstimo consignado. Publicamos uma listagem periodicamente na bxblue.

Uma observação importante sobre o ranking é que ele apresenta taxas nominais de referência. Sendo assim, é necessário checar se o banco escolhido atende seu convênio empregador e qual a taxa praticada.

Veja a reputação dos bancos

Além de uma boa taxa de juros, é importante que o banco que você escolheu seja reconhecido por ter um bom serviço.

Desta maneira, você evitará problemas como demora para o pagamento do crédito, solicitação de documentos desnecessários ou taxas mal explicadas.

Uma excelente fonte de informação é o site Reclame Aqui. Reconhecido por ser referência em avaliações de consumidores, o site possui uma categoria específica para avaliação de bancos.

Observe se o banco no qual você pretende contratar o empréstimo consignado tem registro de reclamações relacionadas a consignado. Avalie, principalmente, se nas respostas às reclamações o banco foi rápido, solícito e resolveu efetivamente o problema.

Leia também: Os 25 melhores bancos que fazem empréstimo consignado INSS

Cheque se não há taxas escondidas

Ao buscar informações sobre os melhores bancos para fazer empréstimo consignado, observe se não há taxas escondidas na contratação. Em geral os bancos divulgam a taxa nominal de juros e o CET (Custo Efetivo Total), que já engloba tarifas relacionadas à contratação.

Explicamos nesse artigo o que é o CET e como ter certeza de que você não está sendo enganado.

As taxas que podem ser retiradas mais comumente são tarifas de cadastro e seguros opcionais, como o seguro prestamista. Observe se sua proposta inclui ou não essas taxas.

Simule na bxblue

A bxblue existe justamente para te ajudar na tarefa de descobrir qual o melhor banco para contratar um empréstimo consignado.

Temos um rigoroso processo de seleção de bancos parceiros. Dessa maneira, ao contratar na bxblue, você tem a certeza de que está encontrando a melhor taxa de juros do mercado, em um banco confiável.

Nosso simulador te mostrará ofertas dos bancos que atendem seu convênio, simule agora:

Empréstimo:

Cartão de crédito consignado:

Os 13 melhores bancos para fazer empréstimo consignado. Contrate o seu!

Qual o melhor banco para fazer um empréstimo consignado?

Um empréstimo é um comprometimento de longo prazo e, portanto, é muito importante buscar as melhores opções. Bancos com as menores taxas de juros, melhores condições para pagamento, além de atendimento excelente, podem fazer a diferença.

Separamos uma lista destas instituições financeiras, reconhecidas pelo mercado e em preferência por seus clientes. Confira:

1 – Banco Agibank

Reconhecido pelos serviços e produtos oferecidos, o Agibank é hoje uma das referências quando de fala em empréstimo consignado para aposentados e pensionistas.

As propostas são muito atrativas e os taxas de juros menores que a da concorrência.

2 – Banco do Brasil

Líder no mercado de consignado para os servidores públicos, o Banco do Brasil tem um diferencial importantíssimo: o empréstimo pode ser contratado online pela bxblue com liberação imediata. Isso significa que não há burocracia de documentos.

3 – Banco Bradesco

O Bradesco oferece taxas de empréstimo consignado médias em torno de de 1,32% ao mês, conforme o tipo de convênio.

Beneficiários do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) pagam em até 84 meses e os servidores públicos em até 96 meses. O empréstimo consignado privado também tem prazo diferenciado: até 78 meses.

Entre as facilidades oferecidas pelo banco está a contratação a partir do Internet Banking, App Bradesco, Autoatendimento, Banco 24horas, além das próprias agências. O crédito pode ser liberado para quem é correntista e não-correntista.

4 – Banco Banrisul

O crédito consignado do Banco Banrisul é uma linha muito acessada. aposentados, pensionistas, servidores públicos e funcionários de empresas privadas podem ter acesso ao empréstimo.

Com taxas competitivas e reconhecido serviço de excelência, o Banrisul é uma ótima opção para seu próximo consignado.

5 – Banco BMG

Pioneiro no mercado de consignado, o BMG tem grande capilaridade de convênios atendidos e taxas competitivas.

O BMG Card, seu cartão de crédito consignado, é líder de mercado e é uma opção para quem já ocupou a margem consignável principal.

6 – Banco Cetelem

Aposentados, pensionistas e servidores públicos podem contratar empréstimo consignado no banco Cetelem facilmente.

Além de taxas de juros mais baratas, outra conveniência é o processo 100% digital. Ou seja, desde a simulação até a assinatura do contrato, tudo é feito online. Isso é ainda mais praticidade e agilidade para quem precisa de crédito.

7 – Banco Daycoval

Servidores públicos e beneficiários INSS podem aproveitar os benefícios da linha de crédito exclusiva. O empréstimo consignado no Banco Daycoval é uma excelente alternativa!

Disponível online, mais barato e ainda com a possibilidade de liberação de cartão de crédito com desconto automático em folha de pagamento.

8 – Banco Itaú

O banco Itaú oferece ótimas taxas para empréstimo consignado. Sua aprovação é rápida e não é necessário informar o que será feito com o valor emprestado.

Após a averbação do empréstimo, o dinheiro é depositado automaticamente na conta do solicitante. As taxas médias cobradas variam de 1,34% a 1,53% ao mês – conforme o convênio.

9 – Banco Olé Consignado

A Olé Consignado é o braço de consignados do grupo Santander para não-correntistas do banco. Seu principal diferencial é a contratação digital: o contrato de crédito é assinado por SMS, agilizando o processo de contratação.

10 – Banco Pan

As taxas de juros do empréstimo consignado no Banco Pan são de 1,83% ao mês e tem prazo para pagamento de até 84 meses para aposentados. Para servidores públicos a taxa é de 1,81% ao mês.

O limite de crédito liberado, irá depender da margem consignável e do valor ganho mensalmente.

11 – Banco Safra

O empréstimo consignado do banco Safra oferece condições acessíveis para qualquer bolso.

Com prazos e taxas de juros mais flexíveis, essa é uma opção pra você que precisa de crédito rápido e sem burocracia. Mas que, não abre mão de segurança e de um banco de qualidade.

12 – Financeira AL5

O empréstimo consignado do AL5 Bank possui taxas e condições exclusivas para servidores federais (SIAPE). Toda contratação pode ser solicitada pela internet, a distância e com segurança.

O processo é simples e menos burocrático quando comparado com outras modalidades.

13 – Financeira BRB

A Financeira BRB oferere crédito e formas facilitadas de pagamentos no caso do consignado. Além disso, servidores públicos assim como os segurados INSS conseguem obter taxas de juros bem menores que os da concorrência.

Independente do banco que escolher, lembre-se sempre de comparar. A variação de taxas e qualidade do serviço varia bastante, então é importante ter a informação certa para tomar uma boa decisão.

No simulador da bxblue você pode comparar todas e tomar a sua decisão.


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